Ngày 27/4/2023 Chính phủ đã ban hành Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo.

Giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo với Ngân hàng Nhà nước (NHNN)

Cụ thể, theo Quyết định này, từ ngày 01/12/2023, mức giao dịch có giá trị lớn từ 400.000.000 đồng trở lên phải báo cáo. Hiên nay, mức giao dịch có giá trị lớn từ 300.000.000 đồng trở lên phải báo cáo (Áp dụng Theo Quyết định 20/2013/QĐ-TTg)

Đối tượng phải báo cáo với NHNN

Tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan theo quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền (Luật số 14/2022/QH15). Cụ thể như sau:

Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

• a) Nhận tiền gửi;
• b) Cho vay;
• c) Cho thuê tài chính;
• d) Dịch vụ thanh toán;
• đ) Dịch vụ trung gian thanh toán;
• e) Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền;
• g) Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;
• h) Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ;
• i) Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán;
• k) Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán;
• l) Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ;
• m) Đổi tiền.

Đối tượng báo cáo là tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động sau đây:

• a) Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;
• b) Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản;
• c) Kinh doanh kim khí quý, đá quý;
• d) Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư;
• đ) Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Những điểm mới của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022

Dưới đây là một số điểm mới nổi bật đáng chú ý của Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 như sau:

• Bổ sung thêm đối tượng báo cáo so với Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 là các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trong nhóm các tổ chức tài chính.
• Phân loại khách hàng theo 03 mức độ rủi ro về rửa tiền là Cao, trung bình, thấp. (Hiện hành, theo 2 mức độ Cao và thấp).
• Thêm dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng được liệt kê:

+ Có dấu hiệu nghi ngờ khách hàng sử dụng tài khoản cá nhân để thực hiện giao dịch liên quan đến hoạt động của tổ chức hoặc giao dịch thay cho đối tượng cá nhân khác.

+ Các giao dịch trực tuyến qua tài khoản liên tục thay đổi về thiết bị đăng nhập hoặc địa chỉ giao thức Internet (IP) ở nước ngoài.

• Thêm dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực chứng khoán được liệt kê:

+ Nhà đầu tư nước ngoài cư trú ở quốc gia, vùng lãnh thổ có rủi ro cao về rửa tiền góp vốn thành lập quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán tại Việt Nam

Quyết định số 11/2023/QĐ-TTg có hiệu lực từ ngày 01/12/2023.

(Nguồn: chinhphu.vn)

Xem thêm >>> Các tin tức khác

—————-

Ban truyền thông Luật Nguyễn