Thành lập công ty kinh doanh ví điện tử có vốn đầu tư nước ngoài

Đăng ngày: 04/03/2022

Nội dung bài viết

Hiện nay, cùng với sự phát triển của nền kinh tế hội nhập thì ngành công nghệ thông tin cũng phát triển nhanh, đặc biệt phải kể đến đó là việc thanh toán online rất tiện lợi, nhanh chóng, tiết kiệm thời gian,.. thông qua ứng dụng có tên “ví điện tử”.

thanh-lap-cong-ty-kinh-doanh-vi-dien-tu — Thành lập công ty kinh doanh ví điện tử. (Hình minh họa)

Thành lập công ty kinh doanh ví điện tử có vốn đầu tư nước ngoài

Căn cứ pháp lý:

Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Nghị định 101/2012/NĐ-CP;
Nghị định 80/2016/NĐ-CP sửa đổi Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt;
Thông tư 39/2014/TT-NHNN
Thông tư 20/2016/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung Thông tư 36/2012/TT-NHNN quy định trang bị, quản lý, vận hành và đảm bảo an toàn hoạt động của máy giao dịch tự động và Thông tư 39/2014/TT-NHNN hướng dẫn dịch vụ trung gian thanh toán;
Thông tư 150/2016/TT-BTC

Kinh doanh ví điện tử có vốn đầu tư nước ngoài là gì?

Ví điện tử hay còn gọi là ví tiền online là tài khoản có thể sử dụng để thực hiện các khoản thanh toán trực tuyến như tiền điện, tiền nước,…có thể thực hiện việc gửi tiết kiệm một cách nhanh chóng.
Khi sử dụng ứng dụng ví điện tử sẽ tạo sự thuận lợi cho khách hàng trong việc thực hiện các giao dịch nhận tiền và chuyển tiền, thực hiện việc thanh toán một cách dễ dàng.
Ví điện tử còn tạo sự tiện lợi và an toàn, tiết kiệm được thời gian đặc biệt sẽ không phải mang theo quá nhiều tiền hay là thẻ tín dụng trong ví.
Ngoài ra thông quá ví điện tử người sử dụng có thể dễ dàng truy vấn được thông tin trong tài khoản nhanh chóng, biết được biến động trong tài khoản của mình.

Điều kiện kinh doanh ví điện tử có vốn đầu tư nước ngoài:

✪ Là thành viên của Tổ chức thương mại quốc tế (WTO), Việt Nam có cam kết mở cửa thị trường trong đó có thị trường dịch vụ cho nhà đầu tư nước ngoài tham gia. Tuy nhiên, đối với dịch vụ Trung gian thanh toán thì Việt Nam hiện nay không có cam kết mở rộng thị trường. Vì vậy, đối với nhà đầu tư nước ngoài cơ quan chức năng Việt Nam sẽ xem xét từng trường hợp cụ thể và quyết định có cấp phép hay không cấp phép cho nhà đầu tư kinh doanh dịch vụ này.

✪ Bên cạnh đó, khoản 1 Điều 15 Nghị định 101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt quy định các tổ chức không phải là ngân hàng muốn cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải đảm bảo đáp ứng đủ các điều kiện sau:

☑ Có giấy phép thành lập hoặc đăng ký kinh doanh do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp;

☑ Có phương án kinh doanh dịch vụ trung gian thanh toán được phê duyệt theo đúng quy định về thẩm quyền đầu tư tại điều lệ hoạt động của tổ chức,

☑ Có vốn điều lệ tối thiểu là 50 tỷ đồng;

☑ Điều kiện về nhân sự:

Người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức xin phép phải có trình độ chuyên môn hoặc kinh nghiệm thực tế trong quản trị kinh doanh hoặc lĩnh vực phụ trách.
Đội ngũ cán bộ thực hiện dịch vụ trung gian thanh toán có trình độ chuyên môn về lĩnh vực đảm nhiệm;

☑ Điều kiện kỹ thuật, nghiệp vụ gồm:

Có cơ sở vật chất, hạ tầng kỹ thuật, hệ thống công nghệ thông tin, giải pháp công nghệ phù hợp với yêu cầu của hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
Hệ thống kỹ thuật dự phòng xây dựng độc lập với hệ thống chính đảm bảo cung cấp dịch vụ an toàn và liên tục khi hệ thống chính có sự cố và tuân thủ các quy định khác về đảm bảo an toàn, bảo mật hệ thống công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng;

☑ Khi thực hiện cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thì tổ chức cung ứng dịch vụ phải có một hệ thống thông tin kế toán để quản trị và đảm bảo theo dõi riêng đươc những nguồn vốn, tài sản và có thể xác định được kết quả của hoạt động cung ứng dịch vụ đó.

Hồ sơ xin cấp phép thành lập công ty kinh doanh ví điện tử có vốn đầu tư nước ngoài:

✪ Khi thực hiện thủ tục đăng ký thành lập công ty kinh doanh ví điện tử có vốn đầu tư nước ngoài thì hồ sơ mà tổ chức, cá nhân cần chuẩn bị bao gồm có:

Văn bản để nghị về việc thực hiện dự án đầu tư;
Đề xuất dự án đầu tư kinh doanh ví điện tử gồm những nội dung như nhà đầu tư thực hiện sự án, quy mô đầu tư, mục tiêu đầu tư, vốn đầu tư và các phương án huy động vốn; đề xuất hưởng ưu đãi đầu tư;
Nhà đầu tư là cá nhân thì phải có chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu; nhà đầu tư là tổ chức thì phải có giấy chứng nhận thành lập bản sao;
Có bản sao của một trong những tài liệu về bảo lãnh năng lực tài chính của nhà đầu tư; báo cáo tài chính của công ty trong hai năm gần nhất.

👉 Cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận và giải quyết hồ sơ đăng ký thành lập công ty kinh doanh ví điện tử là sở kế hoạch và đầu tư nơi công ty dự định đặt trụ sở.

✪ Xin cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Hồ sơ cần chuẩn bị 05 bộ bao gồm:

Đơn đề nghị cấp Giấy phép theo mẫu tại Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư 39/2014/TT-NHNN;
Biên bản hoặc Nghị quyết họp Hội đồng thành viên, Hội đồng Quản trị (hoặc Đại hội cổ đông phù hợp với quy định tại Điều lệ hoạt động của tổ chức) thông qua Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
Bản thuyết minh giải pháp kỹ thuật và Biên bản nghiệm thu thử nghiệm kỹ thuật với một tổ chức hợp tác;
Hồ sơ về nhân sự: Sơ yếu lý lịch, bản sao được chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu các văn bằng chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn nghiệp vụ của những người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) và các cán bộ chủ chốt thực hiện Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;
Giấy phép thành lập hoặc giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, Điều lệ tổ chức và hoạt động của tổ chức (bản sao được chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu).

Giấy tờ khách hàng cần chuẩn bị:
1. ĐKKD bản sao có chứng thực của công ty, Điều lệ tổ chức và hoạt động của tổ chức (bản sao được chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu ( 05 bản)

2. Hồ sơ Giám đốc/ Tổng Giám đốc:

Sơ yếu Lý lịch có dán ảnh của giám đốc trung tâm có xác nhận của Ủy ban Nhân dân phường, xã hoặc của cơ quan chủ quản.
Bản sao chứng thực văn bằng chuyên môn, văn bằng quản lý có thị thực.
Bằng Tốt nghiệp ĐH chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn nghiệp vụ

3. Hồ sơ cán bộ chủ chốt thực hiện Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

Sơ yếu Lý lịch có xác nhận của Ủy ban Nhân dân phường, xã hoặc cơ quan chủ quản, có dán ảnh;
Bản sao chứng thực văn bằng chuyên môn, văn bằng quản lý có thị thực.
Bằng Tốt nghiệp ĐH chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn nghiệp vụ
Hợp đồng lao động với công ty

4. Trường hợp cung cấp đăng ký dịch vụ ví điện tử cho các khách hàng có tài khoản tại nhiều ngân hàng thì cần cung cấp hợp đồng liên kết tổ chức cung ứng dịch vụ chuyển mạch tài chính và dịch vụ bù trừ điện tử được Ngân hàng Nhà nước cấp phép;